Założenie IKE zaczyna się od wyboru formy produktu, a nie marki. Najpierw zdecyduj, czy potrzebujesz rachunku maklerskiego, funduszu, konta oszczędnościowego, ubezpieczenia czy DFE.
Instrukcja
- Określ horyzont, ryzyko i rodzaj aktywów.
- Porównaj opłatę roczną, transakcje, waluty, przechowywanie i transfer.
- Sprawdź instytucję i dokumenty produktu.
- Przeczytaj zasady wypłaty, zwrotu oraz wskazania osób uprawnionych.
- Złóż oświadczenia wymagane przy otwieraniu IKE.
- Wpłać kwotę nieprzekraczającą rocznego limitu.
- Zapisz umowę, taryfę i potwierdzenie wpłaty.
Najczęstszy błąd
Otwieranie rachunku pod jedną promocję bez sprawdzenia kosztu waluty, transferu i instrumentów. Promocja może się skończyć wcześniej niż Twój horyzont inwestycyjny.