Jedna strona może pokazywać wszystkie formy IKE lub IKZE, ale każda forma wymaga własnych kryteriów. Dlatego użytkownik widzi wspólną, filtrowalną listę, natomiast wynik liczbowy jest porównywalny wyłącznie w obrębie kategorii.
Obecnie punktowana kategoria: rachunki maklerskie
| Kryterium | Waga |
|---|---|
| Łączny koszt profilu | 35% |
| Instrumenty i rynki | 20% |
| Waluty | 10% |
| Funkcjonalność | 10% |
| Dostępność i prostota | 10% |
| Warunki IKE/IKZE | 10% |
| Przejrzystość dokumentów | 5% |
TFI i fundusze
Do czasu zbudowania kompletnej bazy kosztów na poziomie funduszy nie przyznajemy TFI wyniku /100. Zestawienie pokazuje instytucję, minimalną pierwszą wpłatę, liczbę funduszy, datę i źródło. Docelowa metodologia funduszowa obejmie koszty bieżące, opłaty programu, zakres strategii, wyniki względem benchmarku, ryzyko, konwersje, transfer oraz przejrzystość dokumentów.
Zasady wspólne
- Brak danych nie oznacza kosztu 0 zł.
- Promocja ma termin i niższą trwałość niż standardowa taryfa.
- Każda oferta ma źródło i datę sprawdzenia.
- Link afiliacyjny jest oznaczony i nie podnosi pozycji.
- Po istotnej zmianie taryfy przeliczamy wynik kategorii.
- Porównanie ma charakter ogólny i nie jest indywidualną rekomendacją.
Źródła zakresu TFI
Do identyfikacji ofert i podstawowych parametrów wykorzystaliśmy publiczne zestawienia Analizy.pl dla IKZE. Przed zawarciem umowy użytkownik powinien otworzyć oficjalną stronę instytucji, KID, statut, regulamin i aktualną tabelę opłat.