Te konta nie są zamiennikami jeden do jednego. IKE i IKZE mają roczne limity wpłat oraz warunki uprzywilejowanej wypłaty. OKI działa według innego mechanizmu opartego na średniej wartości i klasyfikacji aktywów.
| Konto | Główna korzyść | Kluczowy koszt lub warunek |
|---|---|---|
| IKE | Brak podatku od zysku przy prawidłowej wypłacie | Limit wpłat i warunki wypłaty |
| IKZE | Odliczenie wpłaty od podstawy opodatkowania | 10% podatku przy prawidłowej wypłacie |
| OKI | Brak podatku od zrealizowanego zysku w ramach konta | Podatek od wartości części aktywów ponad zwolnienia |
Warianty warto porównać dla własnych kwot w kalkulatorach.