Przed założeniem IKZE policz, czy masz podstawę, od której odliczysz wpłatę. Dopiero potem porównaj produkty i ich pełne koszty.
Siedem kroków
- Ustal sposób opodatkowania i przewidywany dochód.
- Sprawdź właściwy limit: podstawowy lub dla przedsiębiorcy.
- Policz orientacyjną ulgę.
- Wybierz formę produktu zgodną z ryzykiem i horyzontem.
- Porównaj taryfy oraz warunki wcześniejszego zwrotu.
- Otwórz konto i wykonaj wpłatę przed końcem roku.
- Zachowaj informację o wpłatach do rozliczenia PIT.
Ulga nie powinna być jedynym argumentem. IKZE wiąże środki z celem długoterminowym, a wcześniejszy zwrot ma konsekwencje podatkowe.