IKE przenosi się wypłatą transferową, a nie zwykłym przelewem na własne konto. Prawidłowy transfer pozwala zachować ciągłość oszczędzania i preferencję podatkową.
Jak to zrobić?
- Wybierz nową instytucję i otwórz w niej IKE.
- Odbierz potwierdzenie zawarcia nowej umowy.
- Złóż w dotychczasowej instytucji dyspozycję wypłaty transferowej.
- Sprawdź, czy aktywa będą przeniesione, czy wcześniej sprzedane.
- Kontroluj termin, wartość i dokumenty transferu.
Koszty i pułapki
Instytucja może pobrać opłatę, szczególnie gdy transfer następuje przed upływem 12 miesięcy. Przy rachunku maklerskim dodatkowym kosztem może być transfer każdego instrumentu albo konieczność sprzedaży i ponownego zakupu.
Nie zlecaj zwykłego zwrotu, jeżeli celem jest zachowanie IKE. Przed dyspozycją potwierdź procedurę w obu instytucjach.