W umowie IKE lub IKZE warto wskazać osoby uprawnione do otrzymania środków po śmierci oszczędzającego. Brak wskazania nie oznacza utraty pieniędzy, lecz może wydłużyć procedurę spadkową.
Co sprawdzić w umowie?
- kto jest wskazany i w jakim udziale,
- jak zaktualizować dyspozycję,
- jakie dokumenty będą potrzebne,
- czy możliwa jest wypłata transferowa na konto osoby uprawnionej,
- jakie opłaty i podatki dotyczą wybranego sposobu odbioru.
Zasady IKE i IKZE nie są identyczne, szczególnie podatkowo. Osoba uprawniona powinna poprosić instytucję o warianty wypłaty i ich skutki przed złożeniem dyspozycji.